Partir à l’étranger peut être à la fois libérateur et terrifiant. Il y a tellement de choses que vous ne savez pas et vous avez peur que quelque chose vous gêne plus tard. Mais il y a aussi beaucoup d’articles dédiés à tous les expatriés qui essaient de commencer un nouveau chapitre de leur vie. Nous sommes tous là pour les aider dans leur transition, en la rendant plus facile, tant sur le plan émotionnel que financier. Dans ce qui suit, nous discutons des frais pour les expatriés, en essayant de tout simplifier pour eux.
Les expatriés doivent-ils payer des impôts ?
Frais pour les expatriés américains
Si vous êtes un citoyen américain, vous suivez les mêmes règles qui s’appliquent à tous les autres citoyens américains, peu importe où vous vivez actuellement. Même si vous avez déménagé sur un autre continent, les règles s’appliquent toujours. Pour vous débarrasser des impôts américains, vous pouvez décider de renoncer à la citoyenneté américaine. Mais cela pourrait être une étape importante pour vous, et vous ne pouvez envisager l’option qu’après avoir consulté un expert.
Les expatriés américains peuvent appeler le 1040 à l’étranger pour obtenir des conseils fiscaux spécialisés qui les aideront à résoudre les problèmes fiscaux de manière permanente. Les États-Unis ne sont que l’un des pays qui fondent leur système fiscal sur la citoyenneté, avec la Hongrie et le Myanmar.
Heureusement pour vous, le gouvernement américain peut être plus gentil avec vous si vous ne connaissiez honnêtement pas les frais pour les expatriés alors que vous viviez ailleurs. Vous devrez payer les trois dernières années et tout vous sera pardonné. Mais c’est une chose risquée à faire si vous savez comment fonctionnent les frais pour les expatriés, car vous risquez une amende, une peine d’emprisonnement, perdre votre carte verte si vous en avez une…
Le seul moyen légal d’éviter les impôts aux États-Unis est de renoncer à la citoyenneté américaine, mais il s’agit d’une décision définitive et irrévocable. Une fois que vous l’avez abandonné, vous ne pouvez jamais le récupérer, alors pensez-y. De plus, même si vous renoncez, vous pouvez toujours être tenu de payer des frais pour les expatriés.
Frais pour les expatriés d’autres pays
Chaque pays a des règles différentes en ce qui concerne les expatriés, vous devez donc toujours vérifier les lois de votre pays. Dans certains États, la fiscalité reste la même où que vous viviez, tandis que d’autres ne l’exigent pas. Par exemple, les Bermudes, les Émirats arabes unis, Monaco et les Bahamas n’imposent pas aux citoyens de payer des impôts sur le revenu, ce qui en fait des pays vraiment agréables à vivre.
D’autres pays basent leur système fiscal sur la résidence. Si vous vivez dans le pays, vous devez payer des frais pour les expatriés; sinon, vous n’avez pas à le faire. Les prix et le fonctionnement des frais pour les expatriés varient d’un pays à l’autre, vous devez donc toujours vérifier cela à l’avance.
Que se passe-t-il si vous avez une double résidence?
Il y a beaucoup de gens qui ont une double résidence, ce qui les laisse connectés aux deux pays. Tous les États n’accordent pas la double résidence, mais beaucoup le font, ce qui donne aux citoyens plus de droits et de libertés.
Si vous êtes un citoyen américain et avez une deuxième nationalité, vous devrez suivre les règles des deux pays. Encore une fois, le paiement des impôts aux États-Unis est basé sur la nationalité, et tant que c’est le cas, vous êtes tenu de le payer pour éviter les problèmes. Il en va de même pour tout autre pays qui fonde ses impôts sur la citoyenneté.
En ce qui concerne les autres pays, cela dépend si vous y vivez, si vous y avez des propriétés et, bien sûr, cela dépend de leur système fiscal. Si vous avez la citoyenneté mais que vous n’y vivez plus, il y a de fortes chances que vous n’ayez rien à payer. Mais selon les pays, il faut consulter et chercher plus d’informations.
Quand commencez-vous à payer des impôts en tant qu’expatrié ?
Encore une fois, différents pays ont des règles différentes, mais pour la plupart, vous commencez à payer des impôts au moment où vous y installez votre résidence permanente. En Espagne, vous commencez avec les frais pour les expatriés après avoir passé plus de 183 jours par an, au Royaume-Uni, ils ont un test de résidence statutaire, tandis qu’aux États-Unis, ils ont un test de présence substantielle. Avec tout cela à l’esprit, le pays lui-même vous donnera toutes les informations dont vous avez besoin sur quand et comment vous payez vos frais pour les expatriés.
Trouver un expert fiscal
Si vous n’êtes pas familier avec l’ensemble de la question fiscale, il est préférable de trouver un expert sur les frais pour les expatriés. Il vous expliquera tout ce que vous devez savoir et vous aidera même à les payer. L’expert connaît également tous les moyens légaux par lesquels vous pouvez récupérer votre argent auprès de l’État et ne pas être doublement imposé.
Dans tous les cas, embaucher un expert fiscal vous donnera l’avantage de toujours avoir vos impôts en ordre, d’être clair devant la loi et de connaître toutes les astuces du livre en matière d’évasion fiscale.
Pouvez-vous obtenir de l’argent de l’État?
Il existe des situations dans lesquelles vous pouvez être imposé deux fois. Prenons l’exemple du Royaume-Uni. Le Royaume-Uni fonde son système fiscal sur la résidence, donc si vous y vivez, vous paierez des impôts quelle que soit l’origine de vos revenus. Cela peut vous amener à payer des impôts au Royaume-Uni et dans le pays d’où vous venez. Il existe des moyens simples de récupérer l’argent que vous avez payé en tant qu’impôt étranger sur le revenu et vous devez le savoir.
De plus, vos impôts peuvent être remboursés si vous avez payé un supplément. Vous devrez produire une déclaration de revenus et l’État vous remboursera tout l’argent que vous avez payé en trop, mais conservera l’argent que vous paieriez normalement en impôts. Les remboursements ont généralement lieu à la fin de l’année et vous recevrez tout ce que vous avez payé en plus au cours des 12 derniers mois.
Conclusion
Certains pays imposent leurs citoyens sur la base de la nationalité, tandis que d’autres le font sur la base de la résidence. Vous devriez toujours vérifier auprès de votre pays et, si possible, embaucher un expert fiscal pour vous aider à éviter les amendes, la perte de la citoyenneté ou d’autres problèmes. Mettre de l’ordre dans les frais pour les expatriés est la chose la plus importante que vous devriez faire avant de partir à l’étranger, donc une fois que vous avez fait cela, vous êtes prêt à commencer le nouveau chapitre passionnant de votre vie d’expatrié.
A propos de l’auteur
Mirela Letailleur est une blogueuse de voyage roumaine qui vit dans le sud de la France. Elle écrit sur le blog de voyage The Travel Bunny sur les voyages avec un petit budget en Europe. Créatrice de guides de voyage gratuits uniques, experte en voyages locaux.
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